G.2. Değerlendirme
G.2.1. ING, CITIBANK ve JPMORGAN Hakkındaki Değerlendirmeler
(11) Yukarıda yer verilen süreci ve Kurulun 02.07.2020 tarihli ve 20-32/397-139 sayılı kararını takiben talep edilen veriler ING tarafından 14.07.2020 ve 16.07.2020 tarihlerinde, JPMORGAN tarafından 16.07.2020 tarihinde ve CITIBANK tarafından 16.07.2020 tarihinde Kurum kayıtlarına intikal ettirilmiştir. Anılan Kurul kararında belirtilen süre olan 16.07.2020 tarihi mesai bitimine kadar gönderilen bu veriler üzerinde yapılan incelemelerde herhangi bir eksiklik tespit edilmemiştir. Bu anlamda ING, JPMORGAN ve CITIBANK’ın Kurulun mezkûr kararında yer verilen yükümlülükleri yerine getirdiği, bu nedenle anılan teşebbüslere 4054 sayılı Kanun’un 17. maddesi kapsamında idari para cezası uygulanmasına yer olmadığı değerlendirilmiştir.
(12) Bununla birlikte 20-32/397-139 sayılı kararda hakkında idari para cezası uygulanan GARANTİ açısından ise farklı süreç söz konusu olup, bu teşebbüse ilişkin değerlendirmeye aşağıda yer verilmiştir.
G.2.2. GARANTİ Hakkındaki Değerlendirmeler
(13) Dosya kapsamında idari para cezası uygulanmasına ve 16.07.2020 günü mesai saati bitimine kadar anılan bilgilerin iletilmemesi halinde süreli para cezası uygulanacağına yönelik kararın tebliğini takiben, GARANTİ tarafından gönderilen ve Kurum kayıtlarına 16.07.2020 tarih ve 7363 sayı ile intikal eden yazıda teşebbüs tarafından bir veri seti sunulduğu ve çeşitli açıklamalara yer verildiği görülmüştür. Söz konusu yazıda;
- GARANTİ’nin ABD veya İngiltere’de istihdam ettiği traderı bulunmadığı yahut bu
ülkelerde GARANTİ’ye ait bir ofis ya da temsilciliğin olmadığı,
- BBVA’nın, Kurumun GARANTİ’nin ortağı ya da kontrolü altında olmayan farklı tüzel
kişiliklerden bilgi talep edemeyeceği, ayrıca ortakları ve müşterilerine karşı kendisi
nezdindeki bilgileri gizli tutmakla yükümlü olmasından kaynaklanan endişeleri
nedeniyle verilerin paylaşılması için uluslararası adli kanalların kullanılması
gerektiği kanaatinde olduğu, BBVA’nın bu kanaatinin süreç sonunda GARANTİ
bakımından 02.07.2020 tarihli idari para cezasına sebebiyet verdiği,
- BBVA’nın bu çekincelere rağmen sürecin devamında, iyi niyet ve gönüllülük esasına
dayanarak bilgilerin sağlanması yönünde karar aldığı,
- Veri seti kapsamında GARANTİ’nin ana ortağı olan BBVA’nın İngiltere ve ABD’deki
traderları vasıtası ile gerçekleştirilen TL kotasyonlu işlemlere ilişkin Bloomberg ve
Reuters yazışmalarının sunulduğu,
- Kuruma gönderilen verilerin BBVA’nın tabi olduğu yerel mevzuat çerçevesindeki
gizlilik yükümlülükleri sebebiyle GARANTİ tarafından görülmediği, incelenemediği
ve bu nedenle doğrudan Kuruma sunulduğu,
- BBVA’nın sunduğu TL FX işlemlerine ilişkin yazışmaların büyük bölümünün İngiltere
ve ABD’deki müşterilere ya da üçüncü taraflara ilişkin olduğu, bu açıdan Türkiye
finansal piyasaları ile ilgili olmadığı ve BBVA’nın Kurumun talebinin hukuki
dayanağını belirlemekte zorlandığı,
- Kuruma sunulan bilgilerin temin edilmesinde büyük zorluklar yaşandığı ve milyonları
bulan yazışmalar arasından TL kotasyonlu yazışmaların bulunmasının büyük
zaman aldığı,
- Anılan zorluklara yol açan sürece ait aşamaların; 1) BBVA IT ve Bloomberg
sistemlerinden TL FX işlemlerinde en yüksek hacme sahip olan traderların